Placement financier

Assurance vie

Le contrat d’assurance vie permet d’atteindre différents objectifs patrimoniaux dans un cadre fiscal particulièrement avantageux.

  • Organiser la transmission de votre patrimoine : rédaction de la clause bénéficiaire en fonction de vos objectifs patrimoniaux, respect du cadre juridique
  • Préparer votre retraite :  constituer un capital qui pourra générer des revenus complémentaires (rente viagère ou retraits programmés)
  • Valoriser votre épargne : faire fructifier votre capital dans un cadre fiscal attractif et constituer une épargne progressive

Variable annuities : un contrat pour percevoir de manière viagère un revenu garanti, tout en bénéficiant de la souplesse d’un contrat d’assurance vie.


Compte-titres et Plan d’Epargne en Actions (PEA)

Accédez à une offre multiple et innovante de valeurs mobilières, par ouverture ou par transfert de comptes.

Vous profitez de la souplesse du compte titre ordinaire et de la fiscalité avantageuse du PEA alliées à notre expertise et à notre gamme : 5000 OPCVM, CLN, FCPR, produits spécifiques.

Vous bénéficiez également de tarifs négociés grâce à des accords signés avec les partenaires les plus prestigieux.

Préparation à la retraite

Nous vous proposons une sélection des meilleurs contrats Madelin et Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP). Vous déduisez fiscalement votre effort d’épargne et vous constituez un complément de revenu pour la retraite.Vous bénéficiez de notre expertise financière tout au long de la vie du contrat.

PEE–PERCO

Notre offre de Plans d’Epargne d’Entreprises et de Plans d’Epargne Retraite Collectifs permet à chaque entreprise de trouver la solution adaptée à sa taille et à ses besoins grâce à la sélection des meilleurs gérants indépendants et teneurs de comptes d’épargne salariale.

 

Notre offre de gestion conseillée : Altéa Actif +

Altéa actif + vous offre une gestion d’actif sur mesure, en fonction de votre sensibilité aux risques, pour vos contrats d’assurance vie, comptes- titres ou PEA.

– un accès à une véritable offre multi-gestion avec une sélection des meilleurs OPCVM
– une exposition au risque de 0 à 100 % en fonction du contexte de marché
– un suivi régulier de votre allocation d’actif avec envoi par mail des propositions d’arbitrage 



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